CONDICIONES DEL PRÉSTAMO (ENTRE SOCIEDAD VEHÍCULO E INMOBILIARIA GREGORIO DE LA FUENTE)

Esta sección detalla la relación contractual entre la SPV (que representa a los inversionistas) y la Inmobiliaria que recibe los fondos.

• Instrumento: Pagaré suscrito por Inmobiliaria Gregorio de la Fuente a favor de la Sociedad Vehículo (SPV).
• Monto del Préstamo: Monto total que se recaude en la ronda de financiamiento.
• Tasa de Interés: 0,7% mensual en UF
• Plazo: 12 meses, contados desde la fecha de suscripción del pagaré, una vez finalizada exitosamente la ronda de financiamiento.
• Pagos: Intereses mensuales. El capital se devuelve en una sola cuota al vencimiento del plazo.

CONDICIONES DE LA INVERSIÓN (ENTRE INVERSIONISTA Y SOCIEDAD VEHÍCULO)

Esta sección detalla la relación contractual entre el Inversionista, y la SPV en la que invierte.

• Instrumento de inversión: Contrato SAFE, que se convierte en acciones de la Serie A de la SPV.
• Plazo de recaudación (Ronda): La ronda de financiamiento tendrá una duración máxima de 60 días desde la publicación del proyecto en la plataforma My Way.

• Rentabilidad objetivo para el inversionista: 0,7% mensual en UF (8,4% anual). Esta rentabilidad proviene de los intereses que paga la Inmobiliaria a la SPV, los cuales se distribuyen a los inversionistas como dividendos.
• Flujo de pagos al inversionista: La SPV distribuirá los dividendos de forma mensual. El capital invertido se restituirá al final del plazo de 12 meses en Unidades de Fomento, una vez que la Inmobiliaria haya pagado el pagaré.
• Beneficio por inversión temprana: Para incentivar la participación temprana, los inversionistas que suscriban el SAFE en las etapas iniciales de la ronda de 60 días recibirán un mayor número de acciones de la Serie A de la SPV, lo que se traduce en un beneficio sobre la rentabilidad.
• El mecanismo del SAFE premia a quienes invierten primero mediante la acumulación diaria de una Tasa de Descuento (referencial del 0,7% mensual).
• Este descuento se aplica al precio de la acción al momento de la conversión. Por lo tanto, quien invierte antes acumula un mayor descuento, lo que le permite adquirir las acciones a un precio más bajo que los inversionistas que invierten después en el proyecto.
• Al pagar un precio menor por acción, el inversionista que invierte más temprano recibe una mayor cantidad de acciones en la SPV por el mismo monto de inversión. Al tener más acciones, tendrá derecho a recibir una porción mayor de los dividendos (intereses del préstamo) distribuidos por la SPV, incrementando así su rentabilidad efectiva final.

   PROCEDIMIENTO DE CIERRE DE LA RONDA DE FINANCIAMIENTO

• En caso de éxito (alcanzar el monto objetivo dentro de los 60 días): Se procederá con la conversión del SAFE en acciones y la firma del pagaré entre la SPV y la Inmobiliaria, dando inicio al plazo del préstamo de 12 meses.
• En caso de no alcanzar el monto mínimo: Si al finalizar los 60 días no se alcanza la Inversión Mínima, se producirá un "Evento de Terminación" y se restituirá al Inversionista el Monto de Inversión aportado, sin reajustes de ningún tipo y sin costos para él.

   INDICADORES Y CONTROLES PARA EL INVERSIONISTA

    El Inversionista podrá monitorear el desarrollo del proyecto y el pago de la deuda a través de:

• Plataforma My Way: Acceso a un panel personal donde se informará sobre el estado de la inversión, fechas de pago y montos recibidos.
• Comunicaciones Periódicas: My Way comunicará las actualizaciones relevantes sobre el avance del proyecto y el cumplimiento de las obligaciones de pago.

         FACTORES DE RIESGO Y NIVEL RECOMENDADO

Toda inversión conlleva riesgos. El Inversionista declara conocer y aceptar los riesgos inherentes, entre los que se incluyen:

• Riesgo de Incumplimiento del Deudor: Existe la posibilidad de que la Sociedad Inmobiliaria experimente dificultades financieras que retrasen o impidan el pago del capital o los intereses. Este riesgo se encuentra mitigado por la existencia de la garantía del proyecto.

• Riesgo de liquidez: La inversión está pactada a un plazo de 12 meses, contados desde la conversión del SAFE una vez recaudado el monto de financiamiento, durante el cual el capital no podrá ser retirado.
• Riesgo de Mercado Inmobiliario: Aunque la garantía cubre el valor del préstamo, una caída significativa en el mercado inmobiliario podría afectar el valor de los activos en garantía y dificultar su liquidación en un eventual proceso de ejecución

Este proyecto es aconsejable para inversionistas con un perfil de riesgo conservador a moderado, que busquen una rentabilidad fija en UF con un horizonte de inversión a corto plazo y que comprendan los riesgos asociados al mercado inmobiliario. My Way no presta asesoramiento financiero; la decisión de invertir es exclusiva del Usuario.